Die Sinn der Total Expense Ratio pro Investmentfonds

Wenn es um Investitionen in Investmentfonds geht, fokussieren umherwandern die Anleger oftmals auf die Performance des Reserve zumal seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte auch die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß je Aus Zu buche schlagen, die mit dem Fabrikationsstätte eines Fonds angeschlossen sind, zumal sie wirkt sich offenherzig auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weswegen die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erfunden?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Erschaffer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University und suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Denkweise, ebendiese Kosten wie Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Ebenso so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat umherwandern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument je Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds zu vergleichen ansonsten eine fundierte Entscheidung darüber zu antreffen, wo sie ihr Währungs anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen zumal erblicken, in der art von viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren abdrücken.

In wahrheit ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Wenige argumentieren, dass sie nicht Nicht mehr da Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Fabrikationsstätte eines Fonds einig sind, wie z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Unterlagen außerdem nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument pro Anleger ebenso wird aller voraussicht nach sogar fürderhin Bestand haben.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Reserve denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben in bezug auf Managementgebühren, Verwaltungskosten zumal andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Wie kommt es, dass ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, denn sie umherwandern direkt auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Disposition erwarten kann. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen pro den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass alle beide Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Sondervermögen A hat jedoch eine TER von 1,5%, während Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hätte als ein Anleger rein Sondervermögen B

Wie Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Investition in einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen wie selbst auf die Gesamtkostenquote achten. Sowie Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie zigeunern immer für jedes den Fonds mit den niedrigeren Zu buche mehr hier schlagen entscheiden.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung rein der Historie keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist außerdem dass es neben den Kosten noch andere Faktoren rüberschieben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung beachten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver wie ein Fonds mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist selbst zweckdienlich bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Wenn ein Sondervermögen hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen pro die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Fonds seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis für jedes die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar nützlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Schwierigkeit ist, dass manche große Firma mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Das bedeutet, dass zwei Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann denn der andere

Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in bezug auf 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) und Reglementieren auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Welche Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren zumal Ihre Anlagerendite schmälern. Und schließlich sagt die TER nix im zuge dessen aus, entsprechend gut ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, während ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Geld je die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Faktor, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige pro Sie ist, achten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Aufgebraucht Anleger bei ihren Anlageentscheidungen berücksichtigen sollten. Die TER steht für jedes Aufgebraucht Zu buche schlagen, die mit dem Manufaktur eines Reserve zugehörig sind, und sie wirkt zigeunern offenherzig auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als wenn schon auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen antreffen nach können.